PayCas Mobileのデメリット５つ（PayPayからの申込み）！

スマートなマルチ決済端末のPayCas Mobile（ペイキャスモバイル）ですが、PayPayから申し込むことで特別セットプランの条件が適用されます。

特別セットプラン
78,800円の端末代金が０円
VISA、Mastercardの決済手数料が2.80%
PayPayの決済手数料も2.80%
月額利用料は1,980円～
振込手数料は無料

至れり尽くせりの条件に見えますが、デメリットは何なのか？気になりますよね。

PayCas Mobile特別セットプランのデメリットは５つ！

５つのデメリット
・4年以内に解約すると違約金が掛かる
・決済手数料が高いブランドもある！？
・他社サービスを利用していると契約できない！？
・入金サイクルが少ない（月2回）
・利用開始までが長い（最短１カ月～）

先に結論的なことを申しますと、PayCas Mobileをメインで使っていく場合で、もちろん４年ぐらいは使うよ、というならメリットの方が断然多いので、申し込んで大丈夫でしょう。

さらに詳しく知りたい方は、記事を読み進めてください。

記事中のPayCas Mobileという表現は、PayPay経由で申し込んだ場合のサービスそのものを指す場合があります。

特別セットプランはこちらから！

PayCas Mobileのデメリット

PayCas Mobileは、SB C&S株式会社が運営するPayCasのモバイル端末です。

他社サービスと比較したPayCas Mobileのデメリットと、PayPayから申し込んだ場合の特別セットプランのデメリットを合わせて説明したいと思います。

PayCas MobileをPayPayから申し込んだ場合、4年以内に解約した場合の違約金は高いです。

違約金
１年目：66,000円
２年目：49,500円
３年目：33,000円
４年目：16,500円

４年続けるかわからないという店舗にとってはデメリットですよね。

とはいえ、PayPay経由だと高額な端末代金が無料です。

PayCas Mobileの端末代金は税別で78,800円なので、税込み86,680円が初期費用に加わるということになりますが、PayPayから申し込んだ場合は０円ということです。

４年使うというのなら、端末代金が無料になるだけなのでメリットしかないですよね。

端末代金０円のメリットに加えて、特別セットプランのもう一つの大きなメリットが、決済手数料が安いということです。

VISAカードとMastercardは非課税で2.80%なので、平均水準3.24％よりも安いです。

同じくPayPayも税別ですが2.80%なので安いです。

ですが、JCB社が取り扱っているブランド、JCB、AMEX、Diners Club、DISCOVER、そして電子マネーのQUICPayの決済手数料は3.24%（税別）となっています。

クレジットカードにおいては、あまり税別という書き方はしないと思うのですが、3.24％に税をかけると3.56％ということになります。

つまり、ちょっと高くなっているブランドもあるのがデメリットというわけですね。

とはいっても、もっともよく使われるクレジットカードはVISAカードで、もっともよく使われるQRコード決済はPayPayなので、総合的に見るとメリットの方が大きいといえそうです。

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すでにマルチ決済端末を導入済の場合は、お申込みを受付できない場合がある

公式サイトの注意事項にはこう書かれています。

どういう意味かというと、他社のキャッシュレス決済サービス、例えば楽天ペイやSquare等の類似サービスで、マルチ決済端末を契約している場合は、申し込みの対象外になる場合があるということです。

予備やサブ的に使われたくない、という思いがあるのかもしれませんね。

そうなると、”乗換え”を考えている方などは困ると思いますが、あくまでも”場合がある”ということなので、電話で問い合わせるか、申込みの仮登録フォームでその旨を伝えるといいでしょう。

PayCas Mobieの入金サイクルは、15日と月末の月に２回。

一昔前は、キャッシュレス決済の入金は月に１回ということも多かったのですが、最近は入金サイクルが多いサービスも増えてきているので、店舗によっては月２回というのはデメリットだといえます。

他社サービスの入金サイクルはどうなのか、ざっくりと比較してみました。